Кто такие дропперы, или как не стать соучастником преступления

Преступники разрабатывают нелегальные схемы по выводу средств с банковских карт, используя дропперов. В группу риска входят наименее финансово грамотные и доверчивые люди, такие как подростки и пенсионеры. Заместитель начальника Управления безопасности ГУ Банка России по ЦФО Дмитрий Ибрагимов рассказал о схемах мошенничества и о том, как не стать мошенником поневоле.

Мошеннические схемы используют подставных лиц, или дропперов, которые занимаются обналичиванием средств. Дропперы бывают двух типов: «неразводные» и «разводные». Первые знают о криминальной составляющей своей деятельности и действуют добровольно, вторые вовлечены обманом и с помощью легенд. По типу использования банковских карт дропперы делятся на «обнальщиков», «транзитников» и «заливщиков».

Мошенническая схема представляет собой иерархию, где организатор сервиса по обналичиванию находится на вершине. Заказчики — лица с преступными доходами, которые подбирают дроповодов, а те, в свою очередь, общаются с исполнителями — дропами.

Существуют разные системы и способы привлечения подставных лиц. Приглашением могут выступать объявления о работе в IT-сфере с быстрым ростом заработка. Они размещаются в телеграм-каналах, на форумах и на специальных площадках. Вербовка может происходить и через личный контакт.

В вакансиях не прописывают суть работы, ее представляют как участие в инвестиционном проекте. После отклика кандидата начинают обсуждать условия работы: договор, риски, сроки, проценты с вознаграждения. «Предложение» выглядит просто и привлекательно.

После согласия подставного лица начинают оформлять банковские карты, иногда не на него, чтобы запутать правоохранительные органы. Деньги выводят в криптовалюту, иностранную валюту или обналичивают для вывоза в другой регион. В 80% случаев деньги обналичиваются в течение первого часа.

Дропперы используют от 10 до 50 карт в разных банках, часто премиальные с выгодными условиями обслуживания. Они могут отказаться от участия в незаконной схеме или продолжить ради наживы. Часто подставными лицами становятся подростки и пенсионеры, привлекаемые быстрым заработком и азартными играми.

Подставные лица помогают злоумышленникам заметать следы, становясь соучастниками преступления. Важно быть осведомленным о схемах вовлечения в противоправную деятельность, так как незнание закона не освобождает от ответственности. За участие в преступной схеме могут заблокировать счета или привлечь к уголовной ответственности. При общении с незнакомыми людьми важно сохранять спокойствие и не давать доступ к счетам, как бы злоумышленники ни убеждали и ни угрожали.